Intégration & KYC
KYC, contrôles d’éligibilité et vérification de chaque facture ou prêt par rapport au tape.
Crédit & marchés des capitaux
Gestion et administration du crédit privé.
Gestion, surveillance et reporting indépendants de portefeuilles, pour que les apporteurs de capitaux disposent de données vérifiées et d’une trésorerie maîtrisée.
Pour gérants d’actifs, originateurs de crédit, banques prêteuses et administrateurs de fonds
Qui sommes-nous
Un servicer indépendant issu de la titrisation
28FiTech AG est une coentreprise de Pavel Izmaylov et Gerrie Grobbelaar basée à Zoug, spécialisée dans le financement du commerce, le crédit structuré et l’administration de portefeuilles.
Nous agissons pour investisseurs, prêteurs et SPV en tant que servicer et administrateur indépendant : conception du processus, gestion du portefeuille et reporting, du financement au crédit, du juridique aux opérations.
Ce que nous livrons
Un servicer responsable entre actifs et capitaux
Données & rapprochement
Collecte automatisée, soldes et jours de retard recalculés et rapprochés.
Surveillance & alertes
Borrowing base, covenants et limites de concentration testés chaque jour, avec alertes.
Gestion de trésorerie
Contrôle des comptes d’encaissement ; paiements exécutés selon l’ordre de priorité.
Reporting investisseurs
Certificats de conformité, rapports de cascade et un portail en direct pour chaque partie.
Sauvegarde & continuité
Sauvegarde complète des données et documents ; coordination des agents d’encaissement ou de trésorerie. Backup froid ou chaud, avec reprise de la gestion complète.
Nos clients
Pour ceux qui financent et gèrent des portefeuilles de crédit
Gérants d’actifs
Administration de portefeuilles et reporting investisseurs sans créer de back-office interne.
Originateurs de crédit
Gestion de prêts et de créances, avec des données prêtes pour les financeurs et un reporting de borrowing base.
Banques prêteuses
Surveillance indépendante, contrôle des covenants et données vérifiées sur les portefeuilles que vous financez.
Administrateurs de fonds
Capacité supplémentaire et gestion spécialisée du crédit pour vos clients fonds.
Besoin d’un back-office pour une société opérationnelle ?
Back-office
Études de cas
Comment nous travaillons avec les prêteurs de crédit
Un gérant de crédit privé lance un nouveau fonds
Enjeu
Une nouvelle stratégie de financement adossé à des actifs reposait sur des tableurs, alors que les investisseurs voulaient un reporting plus fréquent et détaillé.
Notre intervention
- Administration du portefeuille et validation des données de prêts
- Rapprochement de la trésorerie et des positions
- Calculs de cascade et portail de reporting investisseurs
Un prêteur spécialisé développe sa ligne de warehouse
Enjeu
La borrowing base était préparée à la main chaque mois, les financeurs doutaient de la qualité des données et l’extension de la ligne était bloquée.
Notre intervention
- Vérification du loan tape par rapport aux documents
- Tests d’éligibilité et de borrowing base quotidiens au lieu de mensuels
- Suivi des covenants et reporting aux financeurs
Une banque obtient une vision indépendante d’un portefeuille de créances
Enjeu
La banque s’appuyait sur les tapes déclarés par l’originateur, avec peu de visibilité sur les concentrations, la dilution ou la marge sur covenants.
Notre intervention
- Vérification indépendante par rapport aux documents sous-jacents
- Tests de concentration et de covenants avec alertes
- Rapprochement de trésorerie des comptes d’encaissement
Un administrateur de fonds ajoute la gestion de crédits
Enjeu
Les clients lançant des fonds de crédit avaient besoin d’une gestion prêt par prêt que l’administrateur ne proposait pas en interne.
Notre intervention
- Gestion des prêts sous la marque de l’administrateur
- Rapprochement des données de prêts et reporting
- Intégré directement au processus de VNI existant
Couverture
Structures et classes d’actifs que nous couvrons
Les domaines marqués EXPÉRIENCE sont ceux où l’équipe a déjà assuré la gestion.
Types de structures
Marchés des capitaux EXPÉRIENCE
ABS privés et publicsCLOsABCP
Lignes de financement
WarehouseSeasoningFacilités de crédit
Investissement & acquisition
Forward flowsFonds d’investissement alternatifsCessions de prêts entiers
Allègement de capital & transfert de risque
SRTsCRTsAutres opérations de transfert de risque
Achat de créances EXPÉRIENCE
RPAsRPPsMaster servicing
Classes d’actifs
Consommateurs EXPÉRIENCE
Prêts immobiliers résidentielsCrédits à la consommation et autoCartesPrêts étudiants
Entreprises EXPÉRIENCE
Créances commercialesPrêts aux entreprises, PME et à effet de levierCrédit-bailCMBS
Financement de fonds
Lignes de souscriptionFacilités NAV
Financements spécialisés & alternatifs
BNPLFinancement basé sur le chiffre d’affaires et e-commerceFinancement des stocksCréances du secteur publicCréances juridiques
Non performants
NPLsUTPsCrédit opportuniste
Sociétés opérationnelles
Filiales offshoreE-commerceÉmetteurs de crypto-actifs et de tokens
Pour commencer
Intégrer un portefeuille en cinq étapes
Due diligence
Revue des documents du programme, des sources de données et des comptes d’encaissement.
Documentation
Contrat de gestion, modèles de reporting et niveaux de service convenus.
Configuration
Paramétrage de l’éligibilité, des covenants, des limites de concentration et de la cascade.
Exécution en parallèle
Tapes historiques chargés, testés a posteriori et rapprochés des registres existants.
Mise en production
Gestion quotidienne, reporting investisseurs périodique et surveillance.
Niveaux de serviceBorrowing base quotidienneDépassements signalés sans délaiReporting investisseurs planifiéServicer désigné et suppléant
Frais
Une tarification transparente, basée sur le portefeuille
Devis selon la taille et la complexité de votre portefeuille.
Gestion de prêts & de créances
Le plus élevé d’un minimum mensuel ou d’une commission sur l’encours, facturé mensuellement.
min. / mois ou % par an
Administration de fonds & agent de calcul
Une commission sur les actifs sous gestion par produit, avec un minimum annuel.
% des actifs, min. annuel
Backup servicing
Backup froid ou chaud pour un forfait annuel ; la reprise active la gestion complète.
forfait annuel
Intégration & travaux ponctuels
Intégration de portefeuilles, avenants, dérogations et restructurations.
sur devis
Tous les tarifs s’entendent hors TVA.
Notre technologie
Sur des plateformes auxquelles vous faites déjà confiance
Un écosystème connecté pour la gestion, la comptabilité et le reporting, mis en place et exploité pour vous.
Plateforme de gestionCascade
Plateforme de données de prêts et créances : validation, rapprochement, borrowing base, suivi des covenants et reporting investisseurs.
AI · AnthropicClaude
Lit les documents et accélère rapprochements et reporting, sous le contrôle de notre équipe.
ComptabilitéXero
Comptabilité cloud, facturation et rapprochement bancaire.
ComptabilitéExact Online
Comptabilité cloud et ERP au Benelux et en Europe.
Espace de travailMicrosoft 365
Documents, e-mail et collaboration.
HébergementHetzner
Hébergement de notre propre plateforme comptable, en Allemagne.
Espace de travailGoogle Workspace
Pour les équipes qui travaillent sous Google.
Équipe dirigeante
Expérience en gestion et en structuration
GG
Gerrie Grobbelaar
Finance & technologie, associé responsable
- Plus de 15 ans en audit, comptabilité financière et reporting chez PwC, Fairphone et TMF Group
- Finance structurée, administration et marchés des capitaux
- Professional Accountant (SA), Chartered Accountant (Irlande), ACMA, CGMA, Chartered Controller
- Executive Master en Finance & Control, Maastricht
PI
Pavel Izmaylov
Juridique & opérations, associé responsable
- Plus de 20 ans en finance structurée, marchés des capitaux et actifs numériques
- Head of Capital Markets Services, TMF Group Zurich (2014–2022) : ABS, RMBS, CLO, ABCP ; administration de prêts directs
- Ancien directeur, Apex Group Zurich
- Diplôme en droit (Hons), LLM en droit fiscal (Genève), brevet d’avocat suisse
Prochaines étapes
Parlons de votre portefeuille.
Nous serions ravis de vous présenter notre modèle de gestion et notre reporting investisseurs.