Onboarding & KYC
KYC, verifiche di ammissibilità e controllo di ogni fattura o prestito rispetto al tape.
Credito & mercati dei capitali
Servicing e amministrazione per il private credit.
Servicing, monitoraggio e reporting indipendenti dei portafogli, affinché i finanziatori vedano dati verificati e liquidità sotto controllo.
Per asset manager, originator di credito, banche finanziatrici e amministratori di fondi
Chi siamo
Un servicer indipendente con esperienza nella cartolarizzazione
28FiTech AG è una joint venture di Pavel Izmaylov e Gerrie Grobbelaar con sede a Zugo, specializzata in trade finance, credito strutturato e amministrazione di portafogli.
Agiamo per investitori, finanziatori e SPV come servicer e amministratore indipendente: progettiamo il processo, gestiamo il portafoglio e ne rendiamo conto, tra funding, credito, legale e operations.
Cosa offriamo
Un unico servicer responsabile tra asset e capitale
Dati & riconciliazione
Acquisizione automatica dei dati, saldi e giorni di scaduto ricalcolati e riconciliati.
Monitoraggio & alert
Borrowing base, covenant e limiti di concentrazione testati ogni giorno, con alert.
Cash management
Controllo dei conti d’incasso; pagamenti eseguiti secondo l’ordine di priorità.
Reporting agli investitori
Certificati di conformità, report sulla waterfall e un portale live per ogni parte.
Backup & continuità
Backup completo di dati e documenti; coordinamento degli agenti d’incasso o di cassa. Backup cold o warm, con subentro nel servicing completo.
Per chi lavoriamo
Per chi finanzia e gestisce portafogli di credito
Asset manager
Amministrazione di portafogli e reporting agli investitori senza creare un back-office interno.
Originator di credito
Servicing di prestiti e crediti, con dati pronti per i finanziatori e reporting sulla borrowing base.
Banche finanziatrici
Monitoraggio indipendente, verifiche dei covenant e dati verificati sui portafogli che finanziate.
Amministratori di fondi
Capacità aggiuntiva e servicing specialistico del credito per i vostri fondi clienti.
Vi serve un back-office per un’azienda operativa?
Back-office
Casi di studio
Come lavoriamo con i finanziatori del credito
Un gestore di private credit lancia un nuovo fondo
Sfida
Una nuova strategia di asset-based finance si basava su fogli di calcolo, mentre gli investitori chiedevano un reporting più frequente e dettagliato.
Cosa abbiamo fatto
- Amministrazione del portafoglio e validazione dei dati dei prestiti
- Riconciliazione di cassa e posizioni
- Calcoli della waterfall e un portale di reporting agli investitori
Un finanziatore specializzato amplia la sua linea warehouse
Sfida
La borrowing base veniva preparata a mano ogni mese, i finanziatori dubitavano della qualità dei dati e l’ampliamento della linea era fermo.
Cosa abbiamo fatto
- Verifica del loan tape rispetto ai documenti
- Test di ammissibilità e di borrowing base giornalieri anziché mensili
- Monitoraggio dei covenant e reporting ai finanziatori
Una banca ottiene una visione indipendente di un portafoglio crediti
Sfida
La banca si basava sui tape autodichiarati dall’originator, con poca visibilità su concentrazioni, diluizione o margine sui covenant.
Cosa abbiamo fatto
- Verifica indipendente rispetto ai documenti sottostanti
- Test di concentrazione e covenant con alert
- Riconciliazione di cassa dei conti d’incasso
Un amministratore di fondi aggiunge il servicing del credito
Sfida
I clienti che lanciavano fondi di credito avevano bisogno di un servicing a livello di singolo prestito che l’amministratore non offriva internamente.
Cosa abbiamo fatto
- Servicing dei prestiti con il marchio dell’amministratore
- Riconciliazione dei dati dei prestiti e reporting
- Integrato direttamente nel processo NAV esistente
Copertura
Strutture e asset class che copriamo
Le aree contrassegnate con TRACK RECORD sono quelle in cui il team vanta esperienza di servicing.
Tipi di struttura
Mercati dei capitali TRACK RECORD
ABS private e pubblicheCLOsABCP
Linee di finanziamento
WarehouseSeasoningLinee di credito
Investimento & acquisizione
Forward flowFondi di investimento alternativiCessioni di whole loan
Alleggerimento di capitale & trasferimento del rischio
SRTsCRTsAltre operazioni di trasferimento del rischio
Acquisto di crediti TRACK RECORD
RPAsRPPsMaster servicing
Asset class
Consumer TRACK RECORD
Mutui residenzialiPrestiti al consumo e autoCartePrestiti studenteschi
Corporate TRACK RECORD
Crediti commercialiPrestiti corporate, PMI e leveragedLeasingCMBS
Fund finance
Subscription lineLinee NAV
Finanza specializzata & alternativa
BNPLFinanziamenti revenue-based ed e-commerceFinanziamento delle scorteCrediti verso la PACrediti legali
Deteriorati
NPLsUTPsCredito opportunistico
Aziende operative
Controllate offshoreE-commerceEmittenti di cripto e token
Come iniziare
Onboarding di un portafoglio in cinque passaggi
Due diligence
Revisione di documenti del programma, fonti dati e conti d’incasso.
Documentazione
Contratto di servicing, modelli di reporting e livelli di servizio concordati.
Configurazione
Configurazione di ammissibilità, covenant, limiti di concentrazione e waterfall.
Esecuzione in parallelo
Tape storici caricati, sottoposti a backtest e riconciliati con i dati esistenti.
Go-live
Servicing giornaliero, reporting periodico agli investitori e monitoraggio.
Livelli di servizioBorrowing base giornalieraViolazioni segnalate tempestivamenteReporting agli investitori programmatoServicer designato e sostituto
Commissioni
Prezzi trasparenti, basati sul portafoglio
Preventivo in base a dimensione e complessità del portafoglio.
Servicing di prestiti & crediti
Il maggiore tra un minimo mensile e una commissione sul capitale residuo, fatturato mensilmente.
min. / mese o % annuo
Amministrazione di fondi & agente di calcolo
Una commissione sugli AUM per prodotto, con un minimo annuo.
% degli AUM, min. annuo
Backup servicing
Backup cold o warm a canone annuo fisso; il subentro attiva il servicing completo.
canone annuo fisso
Onboarding & attività straordinarie
Onboarding di portafogli, modifiche, waiver e ristrutturazioni.
su preventivo
Tutti i prezzi IVA esclusa.
La nostra tecnologia
Su piattaforme di cui vi fidate già
Uno stack integrato per servicing, contabilità e reporting, configurato e gestito per voi.
Piattaforma di servicingCascade
Piattaforma dati per prestiti e crediti: validazione, riconciliazione, borrowing base, monitoraggio dei covenant e reporting agli investitori.
AI · AnthropicClaude
Legge i documenti e accelera riconciliazioni e reporting, con la revisione del nostro team.
ContabilitàXero
Contabilità in cloud, fatturazione e riconciliazione bancaria.
ContabilitàExact Online
Contabilità in cloud ed ERP in Benelux ed Europa.
WorkplaceMicrosoft 365
Documenti, e-mail e collaborazione.
HostingHetzner
Hosting della nostra piattaforma contabile, in Germania.
WorkplaceGoogle Workspace
Per i team che lavorano con Google.
Team principale
Esperienza in servicing e strutturazione
GG
Gerrie Grobbelaar
Finanza & tecnologia, Engagement Partner
- Oltre 15 anni in revisione, contabilità finanziaria e reporting presso PwC, Fairphone e TMF Group
- Finanza strutturata, amministrazione e mercati dei capitali
- Professional Accountant (SA), Chartered Accountant (Irlanda), ACMA, CGMA, Chartered Controller
- Executive Master in Finance & Control, Maastricht
PI
Pavel Izmaylov
Legale & operations, Engagement Partner
- Oltre 20 anni in finanza strutturata, mercati dei capitali e asset digitali
- Head of Capital Markets Services, TMF Group Zurigo (2014–2022): ABS, RMBS, CLO, ABCP; amministrazione di prestiti diretti
- Ex Director, Apex Group Zurigo
- Laurea in giurisprudenza (Hons), LLM in diritto tributario (Ginevra), abilitazione forense svizzera
Prossimi passi
Parliamo del vostro portafoglio.
Saremo lieti di illustrarvi il modello di servicing e il nostro reporting agli investitori.